L'année de formation
Obligatoire
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Droit de l'assurance
Droit de l'assurance
Ects : 3
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Assurance des grands risques industriels
Assurance des grands risques industriels
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Comprendre les enjeux stratégiques et opérationnels des Risk Managers
Comprendre opérationnellement le métier de risk manager des risques industriels assurables
Comprendre le contenu des principales couvertures d’assurance
Comprendre les effets de levier qu’a le RM des risques assurables en entreprises pour gérer ses risques et ses assurances
Comprendre les grands acteurs de l’écosystème (rôle, forces, limites)
Comprendre les grands enjeux d’innovation et de transfo métier/data/Tech de ces acteurs des risques industriels
Description du contenu de l'enseignement :
Bibliographie, lectures recommandées
Thème 1 : Les métiers d’assurance des risques industriels
Thème 2 : Les couvertures d’assurance des risques industriels
Thème 3 : Cas pratique : Gestion des évènements naturels
Thème 4 : Les assureurs et la relation Risk managers / Assureurs
Thème 5 : Les captives d’assurance et de réassurance
Thème 6 : Le Risk Management des actifs industriels
Objectif 1 : Connaître les métiers de l’assurance des risques industriels
Objectif 2 : Connaître les enjeux de l’assurance et du risk management des risques industriels
Objectif 3 : Connaître les différents risques et leurs couvertures
Revue trimestrielle "Risques", Le site de l'AMRAE (le baromètre du risk manager, les documents techniques, les supports de présentation des séminaires Risques), "Risques et Assurances des entreprises" de Yvonne Lambert-Faivr.
Sites internet : Linkedin (Andreas Berger, Laurent Barbagli), Insurtechnews, Intelligentinsurer.
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Comptabilité des assurances
Comptabilité des assurances
Ects : 3
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Statistiques de l’assurance
Statistiques de l’assurance
Ects : 3
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Actuariat
Actuariat
Ects : 3
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Solvabilité 2
Solvabilité 2
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Réglementation prudentielle des assurances.
Description du contenu de l'enseignement :
Principaux concepts liés aux trois piliers de Solvabilité 2. -
SAS
SAS
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Modèles de Survie appliqué à l’assurance, Programmation et requête SQL, Rigueur et autonomie
Mode de contrôle des connaissances :
Examen intermédiaire sur machine, Projet de fin d'année
Description du contenu de l'enseignement :
Bibliographie, lectures recommandées
Programmation, Econométrie appliquée, Modèles de Survie
Prendre en main le logiciel SAS et se familiariser avec le langage SAS et SQL, Manipuler des bases de données, Utiliser les procédures basiques SAS d’analyse de données, Explorer les variables à l’aide de procédures univariées, Construire des indicateurs économiques et étudier leur corrélation, Présenter et analyser les variables avec des procédures multivariées et des graphiques, Estimer des modèles de survie avec les modèles de Cox
SAS L'essentiel, Olivier Decourt, Dunod (2011)
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Etats financiers
Etats financiers
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Compétence 1 : Lecture des documents comptables,
Compétence 2 : Analyse financière à partir des états de synthèse publiés
Mode de contrôle des connaissances :
Contrôle continu sous forme de participation active (préparation des exercices et des cas, réflexion et interventions pertinentes) : 25%
Contrôle final : 75%
Description du contenu de l'enseignement :
Bibliographie, lectures recommandées
Thème 1 : Le modèle comptable et les documents de synthèse,
Thème 2 : Le résultat et la trésorerie,
Thème 3 : L’analyse financière du compte de résultat et du bilan (activité, rentabilité, marge, efficacité, levier et structure financière)
Objectif 1 : Comprendre la logique comptable,
Objectif 2 : Faire le lien entre les états financiers publiés et la réalité (activité, performance, situation financière) de l’entité étudiée en s’appuyant sur l’analyse financière
Colasse B., avec la collaboration de Chantiri R., Introduction à la comptabilité, 14ème édition, Economica, 2018
Thuelin E., Analyse financière: Groupes et IFRS, Economica, 2014
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Stratégie internationale des compagnies d'assurance / Introduction au secteur de l'assurance
Stratégie internationale des compagnies d'assurance / Introduction au secteur de l'assurance
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Compétence 1 : maitriser l’analyser des marchés et des produits d’assurance vie et non-vie des particuliers et des entreprises. Compétence 2 : s’y retrouver dans la diversité des intervenants (assureurs, mutuelle 45 et institutions de prévoyance) et l’analyse de la concurrence,
Compétence 3 : la maitrise des ratios techniques d’assurance et des comptes simplifiés
Description du contenu de l'enseignement :
Thème 1 : les grands principes et mécanismes de l’assurance,
Thème 2 : l’histoire de l’assurance et le panorama de l’assurance au niveau mondial,
Thème 3 : l’assurance des Biens et des Responsabilités ; l’assurance des personnes
Objectif 1 : connaître le rôle de l'assurance (articulation assurance publique et assurance privée).
Objectif 2 : connaitre le poids des principaux marchés, les principales garanties des contrats, les chiffres clés et les principaux opérateurs du marché, les différents réseaux de distribution de l’assurance,
Objectif 3 : étudier les principales garanties des contrats -
Techniques en assurance IARD / Actuariat et dépendance
Techniques en assurance IARD / Actuariat et dépendance
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Comprendre les écolutions du marché Dommages et Responsabilités (cycles).
Développer des modèles de prix sur les nouveaux risques.
Contribuer à la stratégie Marketing des assureurs.
Description du contenu de l'enseignement :
Observation du prix en assurance IARD.
Outils.
Tarification.
Souscription.
Comprendre la problématique des prix en Assurances IARD.
Connaître et comprendre les principales méthodes de détermination des prix. -
Anglais + Préparation TOEIC
Anglais + Préparation TOEIC
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Analyse financière des groupes
Analyse financière des groupes
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Compétence 1 : Analyse financière des états financiers consolidés
Compétence 2 : Analyse financière des états financiers consolidés
Compétence 3 : Analyse financière d’un groupe coté à partir du document de référence
Mode de contrôle des connaissances :
Contrôle continu sous la forme d’un test intermédiaire et d’un bonus de participation de 0 à 1 point (60%)
Dossier d’analyse financière par équipes de 3 ou 4 étudiants en lieu et place de l’examen final (40%)
Pré-requis obligatoires :
Comptabilité générale, consolidation, bases de l'analyse financière (étude des marges et de la structure financière)
Description du contenu de l'enseignement :
Bibliographie, lectures recommandées
Thème 1 : Politique d’investissement et stratégie financière : croissance interne et croissance externe, goodwill,
Thème 2 : Politique de financement et stratégie de contrôle : importance respective des minoritaires et du groupe,
Thème 3 : Répartition des risques et de la rentabilité (rentabilité économique, rentabilité financière et solvabilité)
Objectif 1 : Etre capable de porter un jugement sur les risques, les performances et la situation financière de ces entités aux frontières mouvantes que sont les groupes.
Objectif 2 : Comprendre les liens entre leur structure financière, leur stratégie et les risques qui en découlent au travers des états financiers consolidés (bilans, comptes de résultat, tableaux de flux) en local GAAP et en IFRS
Thuelin E., Analyse financière: Groupes et IFRS, Economica, 2014
Obligatoire
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International Asset Management
International Asset Management
Ects : 3
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Risques, Valeurs et Performance
Risques, Valeurs et Performance
Ects : 3
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Insurtech / Distribution et marketing des produits d'assurance
Insurtech / Distribution et marketing des produits d'assurance
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Développer une compréhension générale des implications des récentes mutations technologiques sur la chaine de valeur du secteur de l'assurance.
Description du contenu de l'enseignement :
Thème 1 : la transformation de la chaine de valeur de l'assurance part l'Insurance Tech.
Thème 2 : Les tendances clés de l'Insurance Tech,
Thème 3 : L'écosystème autour de l'Insurance Tech
Objectif 1 : comprendre les différentes mutations occasionnées par l'Insurance Tech,
Objectif 2 : Se familiariser avec principaux acteurs de cette mutation -
Réassurance
Réassurance
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Compétence 1 : Analyser l’efficacité, le coût et la rentabilité des accords de réassurance,
Compétence 2 : Comprendre les évolutions actuelles, notamment les formes nouvelles de transfert des risques à l’intérieur du secteur mais aussi sur le marché financier.
Description du contenu de l'enseignement :
Thème 1 : Définition& objectifs de la réassurance,
Thème 2 : Les différentes techniques, les contrats et les clauses les plus usuelles,
Thème 3 : Le marché, les opérateurs et les défis actuels, Etudes de cas pour vérifier la bonne compréhension
Objectif 1 : Avoir une solide connaissance générale de ce domaine, Objectif 2 : Connaitre les avantages et limites des différentes formules de réassurance,
Objectif 3 : Analyser les besoins de l’assureur et être capable de rechercher les solutions les plus adaptées à partir de critères clairs. -
Underwriting and financial risks in the USA
Underwriting and financial risks in the USA
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Underwrite and insurance policy, understand niche insurance policies, understand the insurance (added) value chain, awareness of differences between markets, utilising information from the underwriting function.
Description du contenu de l'enseignement :
Insurance underwriting, specific insurance products, intermediaries, the US market and insurance company technical performance& analysis
Discover the role of an underwriter and his environment from a 360° point of view -
Systèmes d’information dans le secteur des assurances
Systèmes d’information dans le secteur des assurances
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Compétence 1 : Organisation et enjeux des Systèmes d’Information pour l'assurance,
Compétence 2 : Cas d'usages du Digital, de la Data et de l'IA,
Compétence 3 : Méthodologies gestion de projet,
Compétence 4 : Etude de cas orientée Innovation dans l'assurance
Mode de contrôle des connaissances :
Interactions en cours 20%
Etude de cas orientée Innovation dans l'assurance 80%
Description du contenu de l'enseignement :
Thème 1 : Organisation d’un Système d’Information dans le secteur de l’assurance,
Thème 2 : Digital, Data et Intelligence Artificielle,
Thème 3 : Conduite d’un projet SI,
Thème 4 : Sécurité des Systèmes d’Information et cadre réglementaire; conclusion.
Objectif 1 : Comprendre l’importance des Systèmes d’Information dans le secteur de l’assurance,
Objectif 2 : Appréhender les fondamentaux du Digital, de la Data et de la Sécurité des Systèmes d'Information,
Objectif 3 : Se familiariser avec les méthodologies de gestion de projet -
Risks in banking
Risks in banking
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Capital markets, Regulation, Risk Management
Mode de contrôle des connaissances :
Score on 1/ Case Studies presentations and 2/ active participation to the class
Pré-requis recommandés :
M1 level in Finance
Pré-requis obligatoires :
None
Description du contenu de l'enseignement :
Bibliographie, lectures recommandées
The global financial system is shifting towards new sustainability goals, developing innovative social and environmental finance tools that cannot be ignored by market participants, whether they are industry, finance players including entrepreneurs. Understanding sustainable finance is key to meet the new expectations in accessing capital flows. It first requires assessing the global risk profile of assets for both equity and credit valuation as well as the evolving critical issues of financial stability, increasingly threatened by the effects of today’s unsustainable economy. It also requires the integration of so called non-financial indicators in order to expand the scope of risk management to emerging issues such as climate change, biodiversity, inequality, human and natural capital with new KPIs, known as ESG (Environment, Social and Governance). The objective is there twofold: to prevent new financial crisis and meet the global social and ecological challenges faced by the humanity. It also requires mobilizing most of the existing financial flows to support the needs of the low carbon economy as well as of the sustainable development goals and keep track with the new policy signal and regulatory incentives.
1. Risk Management and Financial Institutions, John C. Hull (Wiley) 2. Evolutions in Sustainable Investing, Cary Krosinsky 3. Green Finance, Beat Bürgenmeier (Person) 4. The Economics of Sustainable Development, Jean-Michel Lasry & co, (Economica) 5. Positive Finance, Philippe Zaouati (édition de l’Echiquier) 6. La Finance Autrement, Bernard Paranque, (Revue Banque édition) 7. La Finance Climat, Pierre Ducret et Maria Scolan (les petits matins)
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Contrat d'assurance vie
Contrat d'assurance vie
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Connaître les conséquences juridiques et fiscales de la souscription d'un contrat d'assurance-vie et de capitalisation.
Mode de contrôle des connaissances :
Le contrôle des connaissances prend la forme d'un examen final d'une durée de 1h30.
Description du contenu de l'enseignement :
L'enseignement porte sur les notions principales de l'assurance-vie et notamment:
- sur les typologies des contrats d'assurance-vie, leurs supports,
- les parties au contrat: le souscripteur, l’assuré et le bénéficiaire,
- les différentes modalités de souscription,
- la fiscalité en cours de vie et au dénouement,
- le contrat de capitalisation. -
Maîtrise des risques et politiques de régulation
Maîtrise des risques et politiques de régulation
Ects : 3
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Stage
Stage
Compétence à acquérir :
L'objet du stage est de développer ou de renforcer l'expérience professionnelle dans les domaines de l'assurance ou de la gestion du risque.
Description du contenu de l'enseignement :
Chaque étudiant doit réaliser un stage d'une durée de 4 à 6 mois à partir du mois d'avril, dans une compagnie d'assurance, et/ou qui porte sur un sujet du domaine de compétence du master 218.
Formation année universitaire 2021 - 2022 - sous réserve de modification
Modalités pédagogiques
La formation représente 388 heures de cours, réparties sur les 6 mois précédant la réalisation du stage.
Elle offre un ensemble d’enseignements d’excellence permettant d’appréhender, prévenir, contrôler, modéliser, financer et gérer tous les principaux aspects du risque. Il assure une formation complète qui embrasse les principaux domaines de l’assurance et de la finance.
Plusieurs enseignements sont notamment enseignés en anglais (International Asset Management, Underwriting and financial risks in the USA, Risks in banking).
Stages et projets tutorés
L’étudiant devra réaliser un stage obligatoire, d’une durée de 4 à 6 mois.
Celui-ci peut s’effectuer en France ou à l’étranger et doit être lié aux thématiques de l’assurance et de la gestion du risque.
Les dernières promotions ont vu naitre une montée en puissance de l’importance des métiers liés auBig Data(notamment chez Axa ou chez certains courtiers comme Willis). Les grands cabinets de conseil restent également bien représentés.
Des programmes nourris par la recherche
Les formations sont construites au contact des programmes de recherche de niveau international de Dauphine, qui leur assure exigence et innovation.
La recherche est organisée autour de 6 disciplines toutes centrées sur les sciences des organisations et de la décision.
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