Assurance et gestion du risque - 218 - 2ème année de master

Formation innovante et en lien directe avec les besoins des assureurs, les réassureurs, les courtiers et les consultants, ce parcours prépare les étudiants aux métiers de l’assurance et de la finance, grâce à des modules professionnalisants.
Le parcours valorise, au-delà des seuls critères académiques, les personnalités curieuses, altruistes et soucieuses d’incarner des valeurs professionnelles pérennes.

L'année de formation

Obligatoire

  • Droit de l'assurance

    Droit de l'assurance

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • Assurance des grands risques industriels

    Assurance des grands risques industriels

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • Comptabilité des assurances

    Comptabilité des assurances

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • Statistiques de l’assurance

    Statistiques de l’assurance

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • Actuariat

    Actuariat

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • Solvabilité 2

    Solvabilité 2

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • SAS

    SAS

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
    Compétence à acquérir :
    Modèle de Survie appliqué à l’assurance, Programmation et requête SQL, Rigueur et autonomie

    Description du contenu de l'enseignement :
    Programmation, Econométrie appliquée, Modèles de Survie
    Prendre en main le logiciel SAS et SQL et se familiariser avec le langage, Manipuler des bases de données, Utiliser les procédures basiques SAS d’analyse de données, Explorer les variables à l’aide de procédures univariées, Construire des indicateurs économiques et étudier leur corrélation, Présenter et analyser les variables avec des procédures multivariées et des graphiques, Estimer des modèles de survie avec les modèles de Cox

  • Etats financiers

    Etats financiers

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
    Compétence à acquérir :
    Compétence 1 : Lecture des documents comptables,
    Compétence 2 : Analyse financière à partir des états de synthèse publiés

    Description du contenu de l'enseignement :
    Thème 1 : Le modèle comptable et les documents de synthèse,
    Thème 2 : Le résultat et la trésorerie,
    Thème 3 : L’analyse financière du compte de résultat et du bilan (activité, rentabilité, marge, efficacité, levier et structure financière)
    Objectif 1 : Comprendre la logique comptable,
    Objectif 2 : Faire le lien entre les états financiers publiés et la réalité (activité, performance, situation financière) de l’entité étudiée en s’appuyant sur l’analyse financière

  • Stratégie internationale des compagnies d'assurance / Introduction au secteur de l'assurance

    Stratégie internationale des compagnies d'assurance / Introduction au secteur de l'assurance

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
    Compétence à acquérir :
    Compétence 1 : maitriser l’analyser des marchés et des produits d’assurance vie et non-vie des particuliers et des entreprises. Compétence 2 : s’y retrouver dans la diversité des intervenants (assureurs, mutuelle 45 et institutions de prévoyance) et l’analyse de la concurrence,
    Compétence 3 : la maitrise des ratios techniques d’assurance et des comptes simplifiés

    Description du contenu de l'enseignement :
    Thème 1 : les grands principes et mécanismes de l’assurance,
    Thème 2 : l’histoire de l’assurance et le panorama de l’assurance au niveau mondial,
    Thème 3 : l’assurance des Biens et des Responsabilités ; l’assurance des personnes
    Objectif 1 : connaître le rôle de l'assurance (articulation assurance publique et assurance privée).
    Objectif 2 : connaitre le poids des principaux marchés, les principales garanties des contrats, les chiffres clés et les principaux opérateurs du marché, les différents réseaux de distribution de l’assurance,
    Objectif 3 : étudier les principales garanties des contrats

  • Techniques en assurance IARD / Actuariat et dépendance

    Techniques en assurance IARD / Actuariat et dépendance

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
    Compétence à acquérir :
    Comprendre les écolutions du marché Dommages et Responsabilités (cycles).
    Développer des modèles de prix sur les nouveaux risques.
    Contribuer à la stratégie Marketing des assureurs.

    Description du contenu de l'enseignement :
    Observation du prix en assurance IARD.
    Outils.
    Tarification.
    Souscription.
    Comprendre la problématique des prix en Assurances IARD.
    Connaître et comprendre les principales méthodes de détermination des prix.

  • Anglais + Préparation TOEIC

    Anglais + Préparation TOEIC

  • Analyse financière des groupes

    Analyse financière des groupes

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
    Compétence à acquérir :
    Compétence 1 : Analyse financière des états financiers consolidés, Compétence 2 : Analyse financière des états financiers consolidés, Compétence 3 : Analyse financière d’un groupe coté à partir du document de référence

    Description du contenu de l'enseignement :
    Thème 1 : Politique d’investissement et stratégie financière : croissance interne et croissance externe, goodwill,
    Thème 2 : Politique de financement et stratégie de contrôle : importance respective des minoritaires et du groupe,
    Thème 3 : Répartition des risques et de la rentabilité (rentabilité économique, rentabilité financière et solvabilité)
    Objectif 1 : Etre capable de porter un jugement sur les risques, les performances et la situation financière de ces entités aux frontières mouvantes que sont les groupes.
    Objectif 2 : Comprendre les liens entre leur structure financière, leur stratégie et les risques qui en découlent au travers des états financiers consolidés (bilans, comptes de résultat, tableaux de flux) en local GAAP et en IFRS

Obligatoire

  • International Asset Management

    International Asset Management

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • Risques, Valeurs et Performance

    Risques, Valeurs et Performance

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • Insurtech / Distribution et marketing des produits d'assurance

    Insurtech / Distribution et marketing des produits d'assurance

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
    Compétence à acquérir :
    Développer une compréhension générale des implications des récentes mutations technologiques sur la chaine de valeur du secteur de l'assurance.

    Description du contenu de l'enseignement :
    Thème 1 : la transformation de la chaine de valeur de l'assurance part l'Insurance Tech.
    Thème 2 : Les tendances clés de l'Insurance Tech,
    Thème 3 : L'écosystème autour de l'Insurance Tech
    Objectif 1 : comprendre les différentes mutations occasionnées par l'Insurance Tech,
    Objectif 2 : Se familiariser avec principaux acteurs de cette mutation

  • Réassurance

    Réassurance

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
    Compétence à acquérir :
    Compétence 1 : Analyser l’efficacité, le coût et la rentabilité des accords de réassurance,
    Compétence 2 : Comprendre les évolutions actuelles, notamment les formes nouvelles de transfert des risques à l’intérieur du secteur mais aussi sur le marché financier.

    Description du contenu de l'enseignement :
    Thème 1 : Définition& objectifs de la réassurance,
    Thème 2 : Les différentes techniques, les contrats et les clauses les plus usuelles,
    Thème 3 : Le marché, les opérateurs et les défis actuels, Etudes de cas pour vérifier la bonne compréhension
    Objectif 1 : Avoir une solide connaissance générale de ce domaine, Objectif 2 : Connaitre les avantages et limites des différentes formules de réassurance,
    Objectif 3 : Analyser les besoins de l’assureur et être capable de rechercher les solutions les plus adaptées à partir de critères clairs.

  • Underwriting and financial risks in the USA

    Underwriting and financial risks in the USA

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
    Compétence à acquérir :
    Underwrite and insurance policy, understand niche insurance policies, understand the insurance (added) value chain, awareness of differences between markets, utilising information from the underwriting function.

    Description du contenu de l'enseignement :
    Insurance underwriting, specific insurance products, intermediaries, the US market and insurance company technical performance& analysis
    Discover the role of an underwriter and his environment from a 360° point of view

  • Systèmes d’information dans le secteur des assurances 

    Systèmes d’information dans le secteur des assurances 

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
    Compétence à acquérir :
    Compétence 1 : Fonctionnement des systèmes d’information, Compétence 2 : cas d’usage du Digital,
    Compétence 3 : Méthodologies gestion de projet,
    Compétence 4 : Etude de cas d’un cas réel de conseil dans le cadre d’un projet de transformation

    Description du contenu de l'enseignement :
    Thème 1 : Conception d’un système d’information dans le secteur de l’assurance,
    Thème 2 : Du digital à l’entreprise connectée,
    Thème 3 : La conduite d’un projet SI,
    Thème 4 : Etude de cas et conclusion
    Objectif 1 : Comprendre l’importance des systèmes d’information dans le secteur de l’assurance,
    Objectif 2 : Appréhender les fondamentaux du Digital,
    Objectif 3 : Se familiariser avec les méthodologies de gestion de projet

  • Risks in banking

    Risks in banking

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • Contrat d'assurance vie

    Contrat d'assurance vie

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • Maîtrise des risques et politiques de régulation

    Maîtrise des risques et politiques de régulation

    Ects : 3
    Coefficient : Capitalisation : Non
  • Stage

    Stage

    Coefficient : Capitalisation : Non

Modalités pédagogiques

La formation représente 388 heures de cours, réparties sur les 6 mois précédant la réalisation du stage.
Elle offre un ensemble d’enseignements d’excellence permettant d’appréhender, prévenir, contrôler, modéliser, financer et gérer tous les principaux aspects du risque. Il assure une formation complète qui embrasse les principaux domaines de l’assurance et de la finance.
Plusieurs enseignements sont notamment enseignés en anglais (International Asset Management, Underwriting and financial risks in the USA, Risks in banking).


Stages et projets tutorés

L’étudiant devra réaliser un stage obligatoire, d’une durée de 4 à 6 mois.
Celui-ci peut s’effectuer en France ou à l’étranger et doit être lié aux thématiques de l’assurance et de la gestion du risque.
Les dernières promotions ont vu naitre une montée en puissance de l’importance des métiers liés auBig Data(notamment chez Axa ou chez certains courtiers comme Willis). Les grands cabinets de conseil restent également bien représentés.


 

 

Des programmes nourris par la recherche

Les formations sont construites au contact des programmes de recherche de niveau international de Dauphine, qui leur assure exigence et innovation.
La recherche est organisée autour de 6 disciplines toutes centrées sur les sciences des organisations et de la décision.

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