Gestion de patrimoine - 1re année de master

Obligatoire

• Mise à niveau Finance ou Droit

  Mise à niveau Finance ou Droit

  Volume horaire : 24
• Fiscalité de l'entreprise et du patrimoine professionnel

  Fiscalité de l'entreprise et du patrimoine professionnel

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  DOMINIQUE BOREL
  ANNE SEIBEL
  

  Volume horaire : 27

  Description du contenu de l'enseignement :
  Collecte et déduction de la TVA
  Territorialité de la TVA
  Assujettis et redevables partiels
  TVA immobilière et TVA sur les revenus locatifs
  Principe de la TVA sur la marge

  Coefficient : 3

  
  

  Pré-requis recommandés :
  Les cours de fiscalité de L3
  

  Compétences à acquérir :
  Acquisition des principes essentiels en matière de TVA
  

  Mode de contrôle des connaissances :
  un examen terminal
  

• Choix de portefeuille

  Choix de portefeuille

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  NESRINE BOUZOUITA
  

  Volume horaire : 24

  Coefficient : 2.5

  
  
• Grands enjeux économiques contemporains

  Grands enjeux économiques contemporains

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  FREDERIC GONAND
  

  Volume horaire : 15

  Description du contenu de l'enseignement :
  Parmi les thématiques abordées (nous ne les aborderons pas toutes, vous pourrez choisir…) :
  
  1.
  La productivité est-elle l’ennemie de l’emploi ?
  
  2.
  Nouvelles technologies et marché du travail
  
  3.
  L’innovation : une approche économique
  
  4.
  Economie digitale et industrie
  
  5.
  L’Asie du Sud-Est et la Chine au milieu des années 2010
  
  6.
  La transition énergétique
  
  7.
  Les implications d’un niveau élevé de protection de l’emploi
  
  8.
  Pourquoi un gouvernement pragmatique peut-il mener des politiques qui ne maximisent pas la croissance ?
  
  9.
  Commerce international, productivité et emploi
  
  10.
  Faut-il taxer le capital ?
  
  11.
  Economie des Gilets jaunes
  
  12.
  Industrie et environnement
  
  13.
  Aspects économiques de la mobilité sociale
  
  14.
  Formalités administratives pesant sur les entreprises : une approche économique
  
  15.
  Les cycles économiques aujourd’hui
  
  16.
  Les spécificités de l’économie numérique
  
  17.
  Aspects économiques du temps de travail
  
  18.
  L’économie circulaire et ses modèles d’affaires
  
  19.
  Les relocalisations industrielles
  
  20.
  Pandémies et croissance

  Coefficient : 2

  
  

  Compétences à acquérir :
  L’objet du cours est de fournir aux étudiants les raisonnements-clés de politique économique, fondés sur la meilleure littérature académique mais tenant compte aussi des contraintes du décideur public, pour une variété de thèmes d’actualité.
  Ainsi peut se développer une vraie culture générale économique qui allie rigueur des concepts économiques employés et expérience de leur mise en œuvre concrète.
  Depuis des années, les enseignants de l’IGP soulignaient que la culture économique générale devait être renforcée dans vos enseignements de futurs gestionnaires de fortune. C’est un des objectifs de ce cours.
  

• Ingénierie sociale

  Ingénierie sociale

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  OLIVIER BOURBIER
  

  Volume horaire : 18

  Coefficient : 2

  
  
• Etude de cas en Gestion de Patrimoine : interactions civiles et fiscales

  Etude de cas en Gestion de Patrimoine : interactions civiles et fiscales

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  JEAN-MARC AVELINE
  

  Volume horaire : 21

  Description du contenu de l'enseignement :
  Les interventions permettent, au travers d'un cas pratique complet et évolutif, de mettre en oeuvre les connaissances des apprenants sur les thématiques suivantes :
  

  • Protection en époux,
  • préparation de la transmission du patrimoine,
  • Imposition des personnes physiques sur leur revenus et sur le capital
  • Modes de détention des actifs immobiliers
  • Modes de détention des actifs financiers

  Coefficient : 2

  
  

  Pré-requis recommandés :
  Connaissances de base en fiscalité des personnes physiques
  

  Compétences à acquérir :
  Cet enseignement a pour but de donner aux apprenants les clefs d'une méthodologie efficace pour poser un diagnostic patrimonial pertinent et de construire une stratégie patrimoniale.
  

  Mode de contrôle des connaissances :
  Contrôle continu et cas pratique de fin d'année
  

• Le contrat d'assurance vie et ses risques civils et fiscaux

  Le contrat d'assurance vie et ses risques civils et fiscaux

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  FRANCK BESSMANN
  

  Volume horaire : 18

  Coefficient : 2

  
  
• Théâtre - communication 1

  Théâtre - communication 1

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  ALEXANDRA DADIER
  

  Volume horaire : 20

  Description du contenu de l'enseignement :
  * La communication non verbale : exercices corporels, émotionnels, sensoriels
  * La communication verbale : improvisations ludiques et créatives
  * Travailler une scène : engagement personnel et émotionnel.
  rapport à soi
  rapport aux autres
  rapport au monde

  Coefficient : Validation

  
  

  Compétences à acquérir :
  Meilleure confiance en soi. Affirmer sa présence. Développer sa créativité.
  Meilleure appréhension de sa place dans l’espace et dans le monde
  Meilleure communication avec les autres.
  

  Bibliographie-lectures recommandées
  undefined
  

• Produits dérivés 

  Produits dérivés 

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  JUAN RAPOSO
  

  Volume horaire : 24

  Coefficient : 2

  
  
• Patrimoine et investissement Immobilier

  Patrimoine et investissement Immobilier

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  FRANCOIS-LAURENT JACQUIER
  

  Volume horaire : 24

  Description du contenu de l'enseignement :
  les investissements immobiliers classiques et leur régime fiscal
  les investissements immobiliers de diversification et leur fiscalité
  les investissements immobiliers en club deal
  Etude de la fiscalité des différents supports d’investissement en
  immobilier
  Savoir établir et auditer une stratégie d’investissement immobilier dans le patrimoine global d’un particulier
  Sensibilisation au marché immobilier et aux stratégies de diversification de patrimoine

  Coefficient : 1.5

  
  

  Compétences à acquérir :
  Fiscalité impôt sur le revenu : revenus fonciers, réductions d’impôt
  et déduction d’assiette.
  Fiscalité des véhicules d’investissement SAS, SCI, FPCI, OPPCI, GFV, GF, SCPI…
  savoir étudier un dossier d’investissement en club deal
  

• Protection sociale

  Protection sociale

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  GABRIEL OUTTERS
  

  Volume horaire : 15

  Coefficient : 1.5

  
  

Obligatoire

• Communication  2 et Approche  patrimoniale globale

  Communication  2 et Approche  patrimoniale globale

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  ANNE BASCARY
  

  Volume horaire : 18

  Description du contenu de l'enseignement :
  1ère partie- 6 H- Les nouvelles pratiques commerciales
  L'objectif de ce cours est d'apporter des notions de bases afin de pouvoir construire un argumentaire adapté à une relation clientèle.
  1- Ethique et conformité : Comment intégrer ces nouvelles normes dans le quotidien commercial ? Comment argumenter auprès d'un client ?
  2- La digitalisation de la relation client : Quelles sont les nouveaux produits et services existants ? Quelles sont les perspectives d'évolution ?
  3- L'Investissement Responsable : Quelles sont les définitions et les normes ? Quelles sont les produits et services existants ? Qu'est ce que le Greenwashing ?
  
  2ème partie - 12 H Communication et Technique de vente
  L'objectif de ce cours est d'appréhender les bases commerciales afin de développer sa posture relationnelle adaptée à une clientèle haut de gamme.
  1- Les bases de la communication : Définition, techniques, choix du mode de communication
  2- Présentation de son entreprise et de soi-même
  3- Entretien de découverte du prospect/Client
  4- Réaliser une proposition commerciale adéquate
  5- Négocier et tenir son prix
  6- Gérer une insatisfaction ou un conflit

  Coefficient : 2

  
  

  Compétences à acquérir :
  Capacité de synthèse et d’analyse
  Ecoute active
  Etre orienté client
  
  Le sens du résultat
  Capacité d'influence, Impact
  
  Négociation
  Capacité à fournir des services de conseil
  

  Mode de contrôle des connaissances :
  50% Evaluation continue (participation au cours, participation au training, remise d'un projet vidéo) et 50% Evaluation sur table
  

• Droit des assurances 

  Droit des assurances 

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  REMI PORTE
  

  Volume horaire : 21

  Description du contenu de l'enseignement :
  •Le contrat d’assurance
  •La définition contractuelle du risque
  •Les garanties d'assurance
  •La prime
  •Exclusions / déchéances
  •L’application des garanties dans le temps
  •La prescription biennale
  •L’action directe
  •La subrogation

  Coefficient : 2

  
  

  Compétences à acquérir :
  Appréhender les grands principes du contrat d'assurance "non vie".
  

  Mode de contrôle des connaissances :
  Examen écrit
  

• Etude de cas en Gestion de Patrimoine 

  Etude de cas en Gestion de Patrimoine 

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  MAXIME LERIDON
  

  Volume horaire : 18

  Description du contenu de l'enseignement :
  Régimes matrimoniaux, transmission et assurance vie
  Protection sociale : prévoyance et retraite du salarié et des
  indépendants
  Statut du dirigeant individuel : optimisation, protection entre associés, homme clé
  Appréhender les fondamentaux de la protection sociale
  Appréhender les aspects juridiques et fiscaux de l’assurance vie et du contrat de capitalisation
  Appréhender le statut et la rémunération du dirigeant individuel ou chef d’entreprise

  Coefficient : 2

  
  

  Compétences à acquérir :
  Etre capable d’avoir une approche globale de la gestion de
  patrimoine
  Etre capable de mettre en œuvre commercialement
  Etre capable d’avoir une approche civile, juridique et fiscale
  

• AnglaisToeic/Introduction English Law

  AnglaisToeic/Introduction English Law

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  PAULINE CORLAY
  FANNY VALLOIS
  

  Volume horaire : 18

  Coefficient : 2

  
  
• Sociétés civiles

  Sociétés civiles

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  MARION HOUDU
  

  Volume horaire : 18

  Description du contenu de l'enseignement :
  Cours théorique et pratique sur la constitution d'une société civile, son fonctionnement et ses applications pratiques

  Coefficient : 2

  
  

  Compétences à acquérir :
  Constitution d'une société civile, règles de fonctionnement, applications
  

• Economie de l'Epargne

  Economie de l'Epargne

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  FREDERIC GONAND
  

  Volume horaire : 12

  Description du contenu de l'enseignement :
  1. La théorie du cycle de vie - le modèle de Modigliani et Brumberg..
  
  1.1. Principales caractéristiques
  
  1.2. Démonstration dans un cas simple.
  
  1.3. Consommation, revenu courant, revenu permanent.
  
  2. Développements ultérieurs.
  
  2.1. Epargne de précaution.
  
  2.2. Préférence pour l’héritage.
  
  2.3. Contrainte de liquidité.
  
  2.4. Aversion au risque.
  
  2.5. Logement.
  
  3. Quelques implications économiques de la théorie du cycle de vie.
  
  3.1. Cycle de vie et accumulation optimale du capital
  
  3.1.1. Profils théoriques et empiriques d’épargne…..
  
  3.1.2. … et d’accumulation du capital
  
  3.2. Cycle de vie et lien entre vieillissement et épargne.
  
  3.2.1. Vieillissement démographique et offre de capital
  
  3.2.2. Vieillissement et rendement du capital
  
  3.2.3. Vieillissement et stratégie de portefeuille des ménages.
  
  4. Une analyse économique de la rente viagère.
  
  4.1. Le risque de longévité et la réponse optimale théorique.
  
  4.2. Un modèle pour évaluer les gains en bien-être d’une rente viagère.
  
  5. Aspects empiriques : le comportement concret d’épargne en France.
  
  5.1. L’enquête patrimoine 2015 de l’INSEE.
  
  5.2. La théorie du cycle de vie confirmée en partie.
  
  5.2.1. Ce qui est cohérent avec l’analyse économique standard.
  
  5.2.2. Ce qui l’est moins, ou pas.
  
  5.3. Tentatives au-delà de la théorie du cycle de vie.

  Coefficient : 1.5

  
  

  Compétences à acquérir :
  Il s'agit pour les étudiants de parvenir à maîtriser les principaux enseignements de l'analyse économique quant aux comportements d'épargne des ménages, et en particulier des relativement plus fortunés d'entre eux.
  

  Mode de contrôle des connaissances :
  Examen final. Question de réflexion basées sur le cours.
  

• Analyse crédit patrimonial

  Analyse crédit patrimonial

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  JULIETTE MICHELON TANG
  

  Volume horaire : 18

  Coefficient : 1.5

  
  
• Finance internationale

  Finance internationale

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  ANNE LAURE DELATTE
  

  Volume horaire : 30

  Description du contenu de l'enseignement :
  Introduction à l’Economie Internationale
  
  Macroéconomie Ouverte
  
  Les Comptes Nationaux et la Balance des Paiements
  Les taux de Change et le Marché des changes
  
  Politique Macroéconomique Internationale
  
  Le Système Monétaire International de 1870 à nos jours
  La Mondialisation financière : crises et opportunités
  L’euro et la théorie des Zones Monétaires Internationales
  Les Pays en Développement : croissance, crises et réformes

  Coefficient : 2.5

  
  

  Pré-requis recommandés :
  Avoir déjà suivi au moins un cours de micro ou de macroéconomie
  

  Compétences à acquérir :
  Identifier et différencier les enjeux et les problèmes en économie ouverte et en économie fermée.
  Saisir les objectifs d’équilibre interne et externe et les enjeux pour la politique économique.
  Comprendre le trilemme auquel font face les responsables de la politique économique et comment les différents systèmes monétaires se positionnent par rapport aux diverses options.
  Identifier les facteurs qui ont nourri la forte croissance des marchés internationaux de capitaux.
  Analyser les problèmes liés à la réglementation et à la supervision internationale des banques et des institutions financières non bancaires.
  Saisir les causes et le déroulement de la crise financière qui a débuté en 2007.
  Évaluer les bénéfices et les dangers liés au développement des marchés de capitaux
  Analyser le processus qui a conduit à l’adoption de l’euro.
  Décrire le Système européen de banques centrales et les contraintes imposées aux politiques budgétaires nationales par l’Union européenne.
  Étudier les principaux enseignements de la théorie des zones monétaires optimales.
  Évaluer la situation des pays membres de la zone euro depuis l’introduction de l’euro et les changements opérés en réponse à la crise
  Analyser la distribution inégale de la richesse mondiale et ses causes.
  Identifier les principales caractéristiques économiques des pays en développement.
  Expliquer la place qu’occupent les pays en développement sur le marché international des capitaux et les problèmes de défaut sur la dette qu’ils rencontrent.
  Comprendre les crises de change et les crises financières des pays en développement.
  

  Mode de contrôle des connaissances :
  Participation orale (30%) Partiel (30%) Examen final (40%)
  

  Bibliographie-lectures recommandées
  Economie Internationale
  
  Auteur(s): Paul Krugman, Maurice Obstfeld, Marc Melitz ; Adaptation Francaise Par :gunther Capelle-Blanchard, Matthieu Crozet ;
  Editeur : Pearson France
  
  Dernière Edition
  

• Droit des sociétés

  Droit des sociétés

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  JACQUES AMAR
  

  Volume horaire : 24

  Description du contenu de l'enseignement :
  Thème 1 : Agir seul
  
  Thème 2 : Agir à plusieurs
  Thème 3 : Problèmes communs à toutes les sociétés
  Objectif 1 : Comprendre les différents modes d’organisation d’une activité
  économique
  Objectif 2 : Distinguer risque limité et risque illimité lors de la création d’une
  activité économique
  Objectif 3 : Comprendre l’intérêt de dissocier le capital du pouvoir dans une
  société

  Coefficient : 2.5

  
  

  Compétences à acquérir :
  Compétence 1 : être capable de choisir un mode d’organisation
  Compétence 2 : être capable de lire un contrat de société
  Compétence 3 : être capable de gérer les principaux conflits entre associés
  

Bloc Optionnel : Choisir entre "Apprentissage" ou "Mémoire"

• Apprentissage

  Apprentissage

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  AMELIE DE BRYAS
  

  Coefficient : Validation

  
  
• Mémoire

  Mémoire

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :
  AMELIE DE BRYAS
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  Développement d’une problématique à partir, par exemple d’un thème particulier observé au cours de la pratique professionnelle de l'étudiant et faisant référence à un ou plusieurs éléments théoriques du programme.
  Il faudra retrouver dans le plan les éléments suivants :
  - Enjeux du problème
  - Connaissances mobilisées pour la compréhension du sujet
  - Analyse de la problématique
  - Résolutions ou perspectives envisagées.
  - Annexes si nécessaire et bibliographie.

  Coefficient : Validation

  
  

  Pré-requis recommandés :
  M1 + cours de M2 en gestion du patrimoine
  

  Compétences à acquérir :
  - Synthèse
  - Analyse
  _ organisation des idées
  - Rédaction
  

  Mode de contrôle des connaissances :
  Rédaction de 40/45 pages (hors annexes) + présentation du sujet devant jury (powerpoint + questions du jury)