L'année de formation
Obligatoire
-
Fiscalité de l'entreprise et du patrimoine professionnel
Fiscalité de l'entreprise et du patrimoine professionnel
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Acquisition des principes essentiels en matière de TVA
Mode de contrôle des connaissances :
un examen terminal
Pré-requis recommandés :
Les cours de fiscalité de L3
Description du contenu de l'enseignement :
Collecte et déduction de la TVA
Territorialité de la TVA
Assujettis et redevables partiels
TVA immobilière et TVA sur les revenus locatifs
Principe de la TVA sur la marge -
Economie de l'Epargne
Economie de l'Epargne
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Il s'agit pour les étudiants de parvenir à maîtriser les principaux enseignements de l'analyse économique quant aux comportements d'épargne des ménages, et en particulier des relativement plus fortunés d'entre eux.
Mode de contrôle des connaissances :
Examen final. Question de réflexion basées sur le cours.
Description du contenu de l'enseignement :
1. La théorie du cycle de vie - le modèle de Modigliani et Brumberg..
1.1. Principales caractéristiques
1.2. Démonstration dans un cas simple.
1.3. Consommation, revenu courant, revenu permanent.
2. Développements ultérieurs.
2.1. Epargne de précaution.
2.2. Préférence pour l’héritage.
2.3. Contrainte de liquidité.
2.4. Aversion au risque.
2.5. Logement.
3. Quelques implications économiques de la théorie du cycle de vie.
3.1. Cycle de vie et accumulation optimale du capital
3.1.1. Profils théoriques et empiriques d’épargne…..
3.1.2. … et d’accumulation du capital
3.2. Cycle de vie et lien entre vieillissement et épargne.
3.2.1. Vieillissement démographique et offre de capital
3.2.2. Vieillissement et rendement du capital
3.2.3. Vieillissement et stratégie de portefeuille des ménages.
4. Une analyse économique de la rente viagère.
4.1. Le risque de longévité et la réponse optimale théorique.
4.2. Un modèle pour évaluer les gains en bien-être d’une rente viagère.
5. Aspects empiriques : le comportement concret d’épargne en France.
5.1. L’enquête patrimoine 2015 de l’INSEE.
5.2. La théorie du cycle de vie confirmée en partie.
5.2.1. Ce qui est cohérent avec l’analyse économique standard.
5.2.2. Ce qui l’est moins, ou pas.
5.3. Tentatives au-delà de la théorie du cycle de vie. -
Ingénierie sociale
Ingénierie sociale
Ects : 3
Enseignant responsable :
- OLIVIER BOURBIER
-
Analyse Crédit patrimonial
Analyse Crédit patrimonial
Ects : 3
Enseignant responsable :
- JULIETTE MICHELON TANG
-
Le contrat d'assurance vie et ses risques civils et fiscaux
Le contrat d'assurance vie et ses risques civils et fiscaux
Ects : 3
-
Théâtre - communication 1
Théâtre - communication 1
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Meilleure confiance en soi. Affirmer sa présence. Développer sa créativité.
Meilleure appréhension de sa place dans l’espace et dans le monde
Meilleure communication avec les autres.
Description du contenu de l'enseignement :
Bibliographie, lectures recommandées
* La communication non verbale : exercices corporels, émotionnels, sensoriels
* La communication verbale : improvisations ludiques et créatives
* Travailler une scène : engagement personnel et émotionnel.
rapport à soi
rapport aux autres
rapport au monde
undefined
Enseignant responsable :
- ALEXANDRA DADIER
-
Produits dérivés
Produits dérivés
Ects : 3
-
Patrimoine et investissement Immobilier
Patrimoine et investissement Immobilier
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Fiscalité impôt sur le revenu : revenus fonciers, réductions d’impôt
et déduction d’assiette.
Fiscalité des véhicules d’investissement SAS, SCI, FPCI, OPPCI, GFV, GF, SCPI…
savoir étudier un dossier d’investissement en club deal
Description du contenu de l'enseignement :
les investissements immobiliers classiques et leur régime fiscal
les investissements immobiliers de diversification et leur fiscalité
les investissements immobiliers en club deal
Etude de la fiscalité des différents supports d’investissement en
immobilier
Savoir établir et auditer une stratégie d’investissement immobilier dans le patrimoine global d’un particulier
Sensibilisation au marché immobilier et aux stratégies de diversification de patrimoineEnseignant responsable :
- FRANCOIS LAURENT JACQUIER
-
Choix de portefeuille
Choix de portefeuille
Ects : 3
Enseignant responsable :
- NESRINE BOUZOUITA
-
Mise à niveau Finance ou Droit
Mise à niveau Finance ou Droit
-
Protection sociale
Protection sociale
Ects : 3
Enseignant responsable :
- GABRIEL OUTTERS
Obligatoire
-
Communication 2 et Approche patrimoniale globale
Communication 2 et Approche patrimoniale globale
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Capacité de synthèse et d’analyse
Ecoute active
Etre orienté client
Planification de patrimoine
Capacité à fournir des services de conseil
Description du contenu de l'enseignement :
1- L’entretien de découverte du prospect / client : objectifs et principales notions
- Présentation générale
- Collecte des données
- Détection des besoins, des projets et des objectifs
- La valeur ajoutée du conseiller
- Adapter sa posture en fonction du profil du prospect/client
2- Pourquoi le budget est-il au cœur de toute stratégie patrimoniale ?
3- La remise d’un bilan patrimonial
4- « Vendre » par le conseil
5- Mesurer la satisfaction client
6- Comment développer son activité ? (utilisation des données collectées, crédit, recours aux experts, prospection,…)
Savoir mener un entretien de découverte et avoir une approche personnalisée
Distinguer l’utilisation d’une approche par le budget de celle par les « stocks »
Réussir à capitaliser sur des moments clés de la relation client
Transformer un conseil en un acte de vente tout en respectant une approche client
Réussir à prendre de la hauteur sur chaque situation afin d’affiner son approche
Savoir développer son fonds de commerce afin d’en accroitre la rentabilité. -
Droit des assurances
Droit des assurances
Ects : 3
-
Etude de cas en Gestion de Patrimoine
Etude de cas en Gestion de Patrimoine
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Etre capable d’avoir une approche globale de la gestion de
patrimoine
Etre capable de mettre en œuvre commercialement
Etre capable d’avoir une approche civile, juridique et fiscale
Description du contenu de l'enseignement :
Régimes matrimoniaux, transmission et assurance vie
Protection sociale : prévoyance et retraite du salarié et des
indépendants
Statut du dirigeant individuel : optimisation, protection entre associés, homme clé
Appréhender les fondamentaux de la protection sociale
Appréhender les aspects juridiques et fiscaux de l’assurance vie et du contrat de capitalisation
Appréhender le statut et la rémunération du dirigeant individuel ou chef d’entreprise -
AnglaisToeic/Introduction English Law
AnglaisToeic/Introduction English Law
Ects : 3
-
Sociétés civiles
Sociétés civiles
Ects : 3
-
Grands enjeux économiques contemporains
Grands enjeux économiques contemporains
Ects : 3
Compétence à acquérir :
L’objet du cours est de fournir aux étudiants les raisonnements-clés de politique économique, fondés sur la meilleure littérature académique mais tenant compte aussi des contraintes du décideur public, pour une variété de thèmes d’actualité.
Ainsi peut se développer une vraie culture générale économique qui allie rigueur des concepts économiques employés et expérience de leur mise en œuvre concrète.
Depuis des années, les enseignants de l’IGP soulignaient que la culture économique générale devait être renforcée dans vos enseignements de futurs gestionnaires de fortune. C’est un des objectifs de ce cours.
Description du contenu de l'enseignement :
Parmi les thématiques abordées (nous ne les aborderons pas toutes, vous pourrez choisir…) :
1.
La productivité est-elle l’ennemie de l’emploi ?
2.
Nouvelles technologies et marché du travail
3.
L’innovation : une approche économique
4.
Economie digitale et industrie
5.
L’Asie du Sud-Est et la Chine au milieu des années 2010
6.
La transition énergétique
7.
Les implications d’un niveau élevé de protection de l’emploi
8.
Pourquoi un gouvernement pragmatique peut-il mener des politiques qui ne maximisent pas la croissance ?
9.
Commerce international, productivité et emploi
10.
Faut-il taxer le capital ?
11.
Economie des Gilets jaunes
12.
Industrie et environnement
13.
Aspects économiques de la mobilité sociale
14.
Formalités administratives pesant sur les entreprises : une approche économique
15.
Les cycles économiques aujourd’hui
16.
Les spécificités de l’économie numérique
17.
Aspects économiques du temps de travail
18.
L’économie circulaire et ses modèles d’affaires
19.
Les relocalisations industrielles
20.
Pandémies et croissance -
Etude de cas en Gestion de Patrimoine : interactions civiles et fiscales
Etude de cas en Gestion de Patrimoine : interactions civiles et fiscales
Ects : 3
-
Finance internationale
Finance internationale
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Understand the set up of the foreign exchange market and implement the covered interest parity
Compute profits, losses, and margin calls from positions
Define the major financial instruments, their uses, and risks
Mode de contrôle des connaissances :
Mid term (50%) and final exam (50%)
Description du contenu de l'enseignement :
Bibliographie, lectures recommandées
Foreign exchange market
Derivatives, speculation, and arbitrage
Interest rate risk
Credit risk
Understand the inner working of private equity
Options, Futures and Other Derivatives - John Hull
Finance Internationale - Yves Simon
The implications of passive investing for securities markets - Sushko and Turner (2018) https://www.bis.org/publ/qtrpdf/r_qt1803j.htm
https://www.bain.com/globalassets/noindex/2020/bain_report_private_equity_report_2020.pdf
https://www.bis.org/statistics/rpfx19.htm?m=6%7C32%7C617
-
Droit des sociétés
Droit des sociétés
Ects : 3
Compétence à acquérir :
Compétence 1 : être capable de choisir un mode d’organisation
Compétence 2 : être capable de lire un contrat de société
Compétence 3 : être capable de gérer les principaux conflits entre associés
Description du contenu de l'enseignement :
Thème 1 : Agir seul
Thème 2 : Agir à plusieurs
Thème 3 : Problèmes communs à toutes les sociétés
Objectif 1 : Comprendre les différents modes d’organisation d’une activité
économique
Objectif 2 : Distinguer risque limité et risque illimité lors de la création d’une
activité économique
Objectif 3 : Comprendre l’intérêt de dissocier le capital du pouvoir dans une
société
Bloc Optionnel : Choisir entre "Apprentissage" ou "Mémoire"
-
Apprentissage
Apprentissage
Ects : 3
Enseignant responsable :
- AMELIE DE BRYAS
-
Mémoire
Mémoire
Ects : 3
Coefficient : Coefficient 4
Compétence à acquérir :
- Synthèse
- Analyse
_ organisation des idées
- Rédaction
Mode de contrôle des connaissances :
Rédaction de 40/45 pages (hors annexes) + présentation du sujet devant jury (powerpoint + questions du jury)
Pré-requis recommandés :
M1 + cours de M2 en gestion du patrimoine
Description du contenu de l'enseignement :
Développement d’une problématique à partir, par exemple d’un thème particulier observé au cours de la pratique professionnelle de l'étudiant et faisant référence à un ou plusieurs éléments théoriques du programme.
Il faudra retrouver dans le plan les éléments suivants :
- Enjeux du problème
- Connaissances mobilisées pour la compréhension du sujet
- Analyse de la problématique
- Résolutions ou perspectives envisagées.
- Annexes si nécessaire et bibliographie.Enseignant responsable :
- AMELIE DE BRYAS
Formation année universitaire 2021 - 2022 - sous réserve de modification
Modalités pédagogiques
La 1ère année du master Gestion Patrimoine est organisée en 2 semestres et se déroule de septembre à avril, les cours ont lieu tous les lundis et mardis.
Les étudiants du Master Gestion de Patrimoine sont en très grande majorité en apprentissage ou contrats de professionnalisation. Par conséquent, les cours sont concentrés sur deux journées de la semaine, le lundi et le mardi, les autres jours étant laissé au travail en entreprise d’octobre à avril. Sur les autres mois de l’année, les étudiants sont toute la semaine en entreprise. La scolarité en apprentissage garantit une sensibilité très professionnelle et concrète des étudiants.
Les enseignements sont répartis en cours obligatoires et optionnels, dont les principaux sont en tronc commun comme le droit du patrimoine, finance et techniques commerciales. La formation repose sur un triptyque pédagogique alliant droit et fiscalité, finance et économie, et des matières regroupées sous le vocable d’« outils » qui abordent de façon concrète et directement professionnalisant les savoir-faire nécessaire à tout conseiller en gestion du patrimoine (cas pratiques, matières comportementales (théâtre, activités culturelles auxquelles assiste la clientèle de la gestion de patrimoine et de fortune), langues, logiciels de gestion du patrimoine…).
Environ 40% des heures de cours sont consacrées au droit et à la fiscalité, et 40% à la finance et aux aspects économiques.
Une progression est organisée entre la 1ère et la 2ème année de master, avec une part encore importante d’enseignements fondamentaux fournis par des enseignants titulaires en 1ère année de master, qui diminue en 2ème année à mesure que les enseignements préparent à l’entrée sur le marché du travail et sont pris en charge par des professionnels vacataires.
Stages et projets tutorés
Des programmes nourris par la recherche
Les formations sont construites au contact des programmes de recherche de niveau international de Dauphine, qui leur assure exigence et innovation.
La recherche est organisée autour de 6 disciplines toutes centrées sur les sciences des organisations et de la décision.
En savoir plus sur la recherche à Dauphine