Gestion de patrimoine - 1re année de master

Obligatoire

• Fiscalité de l'entreprise et du patrimoine professionnel

  Fiscalité de l'entreprise et du patrimoine professionnel

  Ects : 3
  Compétence à acquérir :
  Acquisition des principes essentiels en matière de TVA
  Mode de contrôle des connaissances :
  un examen terminal
  Pré-requis recommandés :
  Les cours de fiscalité de L3
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  Collecte et déduction de la TVA
  Territorialité de la TVA
  Assujettis et redevables partiels
  TVA immobilière et TVA sur les revenus locatifs
  Principe de la TVA sur la marge

• Economie de l'Epargne

  Economie de l'Epargne

  Ects : 3
  Compétence à acquérir :
  Il s'agit pour les étudiants de parvenir à maîtriser les principaux enseignements de l'analyse économique quant aux comportements d'épargne des ménages, et en particulier des relativement plus fortunés d'entre eux.
  Mode de contrôle des connaissances :
  Examen final. Question de réflexion basées sur le cours.
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  1. La théorie du cycle de vie - le modèle de Modigliani et Brumberg..
  
  1.1. Principales caractéristiques
  
  1.2. Démonstration dans un cas simple.
  
  1.3. Consommation, revenu courant, revenu permanent.
  
  2. Développements ultérieurs.
  
  2.1. Epargne de précaution.
  
  2.2. Préférence pour l’héritage.
  
  2.3. Contrainte de liquidité.
  
  2.4. Aversion au risque.
  
  2.5. Logement.
  
  3. Quelques implications économiques de la théorie du cycle de vie.
  
  3.1. Cycle de vie et accumulation optimale du capital
  
  3.1.1. Profils théoriques et empiriques d’épargne…..
  
  3.1.2. … et d’accumulation du capital
  
  3.2. Cycle de vie et lien entre vieillissement et épargne.
  
  3.2.1. Vieillissement démographique et offre de capital
  
  3.2.2. Vieillissement et rendement du capital
  
  3.2.3. Vieillissement et stratégie de portefeuille des ménages.
  
  4. Une analyse économique de la rente viagère.
  
  4.1. Le risque de longévité et la réponse optimale théorique.
  
  4.2. Un modèle pour évaluer les gains en bien-être d’une rente viagère.
  
  5. Aspects empiriques : le comportement concret d’épargne en France.
  
  5.1. L’enquête patrimoine 2015 de l’INSEE.
  
  5.2. La théorie du cycle de vie confirmée en partie.
  
  5.2.1. Ce qui est cohérent avec l’analyse économique standard.
  
  5.2.2. Ce qui l’est moins, ou pas.
  
  5.3. Tentatives au-delà de la théorie du cycle de vie.

• Ingénierie sociale

  Ingénierie sociale

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :

  • OLIVIER BOURBIER

• Analyse Crédit patrimonial

  Analyse Crédit patrimonial

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :

  • JULIETTE MICHELON TANG

• Le contrat d'assurance vie et ses risques civils et fiscaux

  Le contrat d'assurance vie et ses risques civils et fiscaux

  Ects : 3
  
• Théâtre - communication 1

  Théâtre - communication 1

  Ects : 3
  Compétence à acquérir :
  Meilleure confiance en soi. Affirmer sa présence. Développer sa créativité.
  Meilleure appréhension de sa place dans l’espace et dans le monde
  Meilleure communication avec les autres.
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  * La communication non verbale : exercices corporels, émotionnels, sensoriels
  * La communication verbale : improvisations ludiques et créatives
  * Travailler une scène : engagement personnel et émotionnel.
  rapport à soi
  rapport aux autres
  rapport au monde

  Bibliographie, lectures recommandées
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  Enseignant responsable :

  • ALEXANDRA DADIER

• Produits dérivés 

  Produits dérivés 

  Ects : 3
  
• Patrimoine et investissement Immobilier

  Patrimoine et investissement Immobilier

  Ects : 3
  Compétence à acquérir :
  Fiscalité impôt sur le revenu : revenus fonciers, réductions d’impôt
  et déduction d’assiette.
  Fiscalité des véhicules d’investissement SAS, SCI, FPCI, OPPCI, GFV, GF, SCPI…
  savoir étudier un dossier d’investissement en club deal
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  les investissements immobiliers classiques et leur régime fiscal
  les investissements immobiliers de diversification et leur fiscalité
  les investissements immobiliers en club deal
  Etude de la fiscalité des différents supports d’investissement en
  immobilier
  Savoir établir et auditer une stratégie d’investissement immobilier dans le patrimoine global d’un particulier
  Sensibilisation au marché immobilier et aux stratégies de diversification de patrimoine

  Enseignant responsable :

  • FRANCOIS-LAURENT JACQUIER

• Choix de portefeuille

  Choix de portefeuille

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :

  • NESRINE BOUZOUITA

• Mise à niveau Finance ou Droit

  Mise à niveau Finance ou Droit
• Protection sociale

  Protection sociale

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :

  • GABRIEL OUTTERS

Obligatoire

• Communication  2 et Approche  patrimoniale globale

  Communication  2 et Approche  patrimoniale globale

  Ects : 3
  Compétence à acquérir :
  Capacité de synthèse et d’analyse
  Ecoute active
  Etre orienté client
  Planification de patrimoine
  Capacité à fournir des services de conseil
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  1- L’entretien de découverte du prospect / client : objectifs et principales notions
  - Présentation générale
  - Collecte des données
  - Détection des besoins, des projets et des objectifs
  - La valeur ajoutée du conseiller
  - Adapter sa posture en fonction du profil du prospect/client
  
  2- Pourquoi le budget est-il au cœur de toute stratégie patrimoniale ?
  
  3- La remise d’un bilan patrimonial
  
  4- « Vendre » par le conseil
  
  5- Mesurer la satisfaction client
  
  6- Comment développer son activité ? (utilisation des données collectées, crédit, recours aux experts, prospection,…)
  Savoir mener un entretien de découverte et avoir une approche personnalisée
  Distinguer l’utilisation d’une approche par le budget de celle par les « stocks »
  Réussir à capitaliser sur des moments clés de la relation client
  Transformer un conseil en un acte de vente tout en respectant une approche client
  Réussir à prendre de la hauteur sur chaque situation afin d’affiner son approche
  Savoir développer son fonds de commerce afin d’en accroitre la rentabilité.

• Droit des assurances 

  Droit des assurances 

  Ects : 3
  
• Etude de cas en Gestion de Patrimoine 

  Etude de cas en Gestion de Patrimoine 

  Ects : 3
  Compétence à acquérir :
  Etre capable d’avoir une approche globale de la gestion de
  patrimoine
  Etre capable de mettre en œuvre commercialement
  Etre capable d’avoir une approche civile, juridique et fiscale
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  Régimes matrimoniaux, transmission et assurance vie
  Protection sociale : prévoyance et retraite du salarié et des
  indépendants
  Statut du dirigeant individuel : optimisation, protection entre associés, homme clé
  Appréhender les fondamentaux de la protection sociale
  Appréhender les aspects juridiques et fiscaux de l’assurance vie et du contrat de capitalisation
  Appréhender le statut et la rémunération du dirigeant individuel ou chef d’entreprise

• AnglaisToeic/Introduction English Law

  AnglaisToeic/Introduction English Law

  Ects : 3
  
• Sociétés civiles

  Sociétés civiles

  Ects : 3
  
• Grands enjeux économiques contemporains

  Grands enjeux économiques contemporains

  Ects : 3
  Compétence à acquérir :
  L’objet du cours est de fournir aux étudiants les raisonnements-clés de politique économique, fondés sur la meilleure littérature académique mais tenant compte aussi des contraintes du décideur public, pour une variété de thèmes d’actualité.
  Ainsi peut se développer une vraie culture générale économique qui allie rigueur des concepts économiques employés et expérience de leur mise en œuvre concrète.
  Depuis des années, les enseignants de l’IGP soulignaient que la culture économique générale devait être renforcée dans vos enseignements de futurs gestionnaires de fortune. C’est un des objectifs de ce cours.
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  Parmi les thématiques abordées (nous ne les aborderons pas toutes, vous pourrez choisir…) :
  
  1.
  La productivité est-elle l’ennemie de l’emploi ?
  
  2.
  Nouvelles technologies et marché du travail
  
  3.
  L’innovation : une approche économique
  
  4.
  Economie digitale et industrie
  
  5.
  L’Asie du Sud-Est et la Chine au milieu des années 2010
  
  6.
  La transition énergétique
  
  7.
  Les implications d’un niveau élevé de protection de l’emploi
  
  8.
  Pourquoi un gouvernement pragmatique peut-il mener des politiques qui ne maximisent pas la croissance ?
  
  9.
  Commerce international, productivité et emploi
  
  10.
  Faut-il taxer le capital ?
  
  11.
  Economie des Gilets jaunes
  
  12.
  Industrie et environnement
  
  13.
  Aspects économiques de la mobilité sociale
  
  14.
  Formalités administratives pesant sur les entreprises : une approche économique
  
  15.
  Les cycles économiques aujourd’hui
  
  16.
  Les spécificités de l’économie numérique
  
  17.
  Aspects économiques du temps de travail
  
  18.
  L’économie circulaire et ses modèles d’affaires
  
  19.
  Les relocalisations industrielles
  
  20.
  Pandémies et croissance

• Etude de cas en Gestion de Patrimoine : interactions civiles et fiscales

  Etude de cas en Gestion de Patrimoine : interactions civiles et fiscales

  Ects : 3
  
• Finance internationale

  Finance internationale

  Ects : 3
  Compétence à acquérir :
  Understand the set up of the foreign exchange market and implement the covered interest parity
  Compute profits, losses, and margin calls from positions
  Define the major financial instruments, their uses, and risks
  Mode de contrôle des connaissances :
  Mid term (50%) and final exam (50%)
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  Foreign exchange market
  Derivatives, speculation, and arbitrage
  Interest rate risk
  Credit risk
  Understand the inner working of private equity

  Bibliographie, lectures recommandées
  Options, Futures and Other Derivatives - John Hull
  
  Finance Internationale - Yves Simon
  
  The implications of passive investing for securities markets - Sushko and Turner (2018) https://www.bis.org/publ/qtrpdf/r_qt1803j.htm
  
  https://www.bain.com/globalassets/noindex/2020/bain_report_private_equity_report_2020.pdf
  
  https://www.bis.org/statistics/rpfx19.htm?m=6%7C32%7C617
  
• Droit des sociétés

  Droit des sociétés

  Ects : 3
  Compétence à acquérir :
  Compétence 1 : être capable de choisir un mode d’organisation
  Compétence 2 : être capable de lire un contrat de société
  Compétence 3 : être capable de gérer les principaux conflits entre associés
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  Thème 1 : Agir seul
  
  Thème 2 : Agir à plusieurs
  Thème 3 : Problèmes communs à toutes les sociétés
  Objectif 1 : Comprendre les différents modes d’organisation d’une activité
  économique
  Objectif 2 : Distinguer risque limité et risque illimité lors de la création d’une
  activité économique
  Objectif 3 : Comprendre l’intérêt de dissocier le capital du pouvoir dans une
  société

Bloc Optionnel : Choisir entre "Apprentissage" ou "Mémoire"

• Apprentissage

  Apprentissage

  Ects : 3
  

  Enseignant responsable :

  • AMELIE DE BRYAS

• Mémoire

  Mémoire

  Ects : 3
  Coefficient : Coefficient 4
  Compétence à acquérir :
  - Synthèse
  - Analyse
  _ organisation des idées
  - Rédaction
  Mode de contrôle des connaissances :
  Rédaction de 40/45 pages (hors annexes) + présentation du sujet devant jury (powerpoint + questions du jury)
  Pré-requis recommandés :
  M1 + cours de M2 en gestion du patrimoine
  

  Description du contenu de l'enseignement :
  Développement d’une problématique à partir, par exemple d’un thème particulier observé au cours de la pratique professionnelle de l'étudiant et faisant référence à un ou plusieurs éléments théoriques du programme.
  Il faudra retrouver dans le plan les éléments suivants :
  - Enjeux du problème
  - Connaissances mobilisées pour la compréhension du sujet
  - Analyse de la problématique
  - Résolutions ou perspectives envisagées.
  - Annexes si nécessaire et bibliographie.

  Enseignant responsable :

  • AMELIE DE BRYAS