L'année de formation
Obligatoire
-
Fiscalité de l'entreprise et du patrimoine professionnel
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Ects : 3
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Economie de l'Epargne
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Ects : 3
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Ingénierie sociale
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Ects : 3
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Analyse Crédit patrimonial
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Le contrat d'assurance vie et ses risques civils et fiscaux
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Théâtre - communication 1
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Ects : 3
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Compétence à acquérir :
Meilleure confiance en soi
Meilleure appréhension de sa place dans l’espace et dans le monde
Meilleure communication avec les autresDescription du contenu de l'enseignement :
* Thème 1 exercices corporels, émotionnels, sensoriels
* Thème 2 improvisations ludiques et créatives
* Thème 3 engagement personnel et émotionnel
rapport à soi
rapport aux autres
rapport au monde -
Produits dérivés
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Patrimoine et investissement Immobilier
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Compétence à acquérir :
Fiscalité impôt sur le revenu : revenus fonciers, réductions d’impôt
et déduction d’assiette.
Fiscalité des véhicules d’investissement SAS, SCI, FPCI, OPPCI, GFV, GF, SCPI…
savoir étudier un dossier d’investissement en club dealDescription du contenu de l'enseignement :
les investissements immobiliers classiques et leur régime fiscal
les investissements immobiliers de diversification et leur fiscalité
les investissements immobiliers en club deal
Etude de la fiscalité des différents supports d’investissement en
immobilier
Savoir établir et auditer une stratégie d’investissement immobilier dans le patrimoine global d’un particulier
Sensibilisation au marché immobilier et aux stratégies de diversification de patrimoine -
Choix de portefeuille
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Ects : 3
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Mise à niveau Finance ou Droit
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Protection sociale
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
Obligatoire
-
Communication 2 et Approche patrimoniale globale
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Compétence à acquérir :
Capacité de synthèse et d’analyse
Ecoute active
Etre orienté client
Planification de patrimoine
Capacité à fournir des services de conseilDescription du contenu de l'enseignement :
1- L’entretien de découverte du prospect / client : objectifs et principales notions
- Présentation générale
- Collecte des données
- Détection des besoins, des projets et des objectifs
- La valeur ajoutée du conseiller
- Adapter sa posture en fonction du profil du prospect/client
2- Pourquoi le budget est-il au cœur de toute stratégie patrimoniale ?
3- La remise d’un bilan patrimonial
4- « Vendre » par le conseil
5- Mesurer la satisfaction client
6- Comment développer son activité ? (utilisation des données collectées, crédit, recours aux experts, prospection,…)
Savoir mener un entretien de découverte et avoir une approche personnalisée
Distinguer l’utilisation d’une approche par le budget de celle par les « stocks »
Réussir à capitaliser sur des moments clés de la relation client
Transformer un conseil en un acte de vente tout en respectant une approche client
Réussir à prendre de la hauteur sur chaque situation afin d’affiner son approche
Savoir développer son fonds de commerce afin d’en accroitre la rentabilité. -
Droit des assurances
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Etude de cas en Gestion de Patrimoine
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Compétence à acquérir :
Etre capable d’avoir une approche globale de la gestion de
patrimoine
Etre capable de mettre en œuvre commercialement
Etre capable d’avoir une approche civile, juridique et fiscaleDescription du contenu de l'enseignement :
Régimes matrimoniaux, transmission et assurance vie
Protection sociale : prévoyance et retraite du salarié et des
indépendants
Statut du dirigeant individuel : optimisation, protection entre associés, homme clé
Appréhender les fondamentaux de la protection sociale
Appréhender les aspects juridiques et fiscaux de l’assurance vie et du contrat de capitalisation
Appréhender le statut et la rémunération du dirigeant individuel ou chef d’entreprise -
AnglaisToeic/Introduction English Law
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Ects : 3
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Sociétés civiles
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Grands enjeux économiques contemporains
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Ects : 3
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Etude de cas en Gestion de Patrimoine : interactions civiles et fiscales
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Finance internationale
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Compétence à acquérir :
Implement the covered interest parity
Compute profits, losses and margin calls from positions
Define the major financial instruments, their uses and risksDescription du contenu de l'enseignement :
Foreign exchange market
Derivatives, speculation and arbitrage
Interest rate risk
Credit risk
Understand the inner working of financial markets
Know the various financial instruments
Identify the risks -
Droit des sociétés
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Ects : 3
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Compétence à acquérir :
Compétence 1 : être capable de choisir un mode d’organisation
Compétence 2 : être capable de lire un contrat de société
Compétence 3 : être capable de gérer les principaux conflits entre associésDescription du contenu de l'enseignement :
Thème 1 : Agir seul
Thème 2 : Agir à plusieurs
Thème 3 : Problèmes communs à toutes les sociétés
Objectif 1 : Comprendre les différents modes d’organisation d’une activité
économique
Objectif 2 : Distinguer risque limité et risque illimité lors de la création d’une
activité économique
Objectif 3 : Comprendre l’intérêt de dissocier le capital du pouvoir dans une
société
Bloc Optionnel : Choisir entre "Apprentissage" ou "Mémoire"
-
Apprentissage
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
-
Mémoire
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Ects : 3
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Compétence à acquérir :
Description du contenu de l'enseignement :
Formation année universitaire 2020 - 2021 - sous réserve de modification
Modalités pédagogiques
La 1ère année du master Gestion Patrimoine est organisée en 2 semestres et se déroule de septembre à avril, les cours ont lieu tous les lundis et mardis.
Les étudiants du Master Gestion de Patrimoine sont en très grande majorité en apprentissage ou contrats de professionnalisation. Par conséquent, les cours sont concentrés sur deux journées de la semaine, le lundi et le mardi, les autres jours étant laissé au travail en entreprise d’octobre à avril. Sur les autres mois de l’année, les étudiants sont toute la semaine en entreprise. La scolarité en apprentissage garantit une sensibilité très professionnelle et concrète des étudiants.
Les enseignements sont répartis en cours obligatoires et optionnels, dont les principaux sont en tronc commun comme le droit du patrimoine, finance et techniques commerciales. La formation repose sur un triptyque pédagogique alliant droit et fiscalité, finance et économie, et des matières regroupées sous le vocable d’« outils » qui abordent de façon concrète et directement professionnalisant les savoir-faire nécessaire à tout conseiller en gestion du patrimoine (cas pratiques, matières comportementales (théâtre, activités culturelles auxquelles assiste la clientèle de la gestion de patrimoine et de fortune), langues, logiciels de gestion du patrimoine…).
Environ 40% des heures de cours sont consacrées au droit et à la fiscalité, et 40% à la finance et aux aspects économiques.
Une progression est organisée entre la 1ère et la 2ème année de master, avec une part encore importante d’enseignements fondamentaux fournis par des enseignants titulaires en 1ère année de master, qui diminue en 2ème année à mesure que les enseignements préparent à l’entrée sur le marché du travail et sont pris en charge par des professionnels vacataires.
Stages et projets tutorés
Des programmes nourris par la recherche
Les formations sont construites au contact des programmes de recherche de niveau international de Dauphine, qui leur assure exigence et innovation.
La recherche est organisée autour de 6 disciplines toutes centrées sur les sciences des organisations et de la décision.
En savoir plus sur la recherche à Dauphine