Gestion de patrimoine - 1re année de master

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Obligatoire

  • Mise à niveau Finance ou Droit

    Mise à niveau Finance ou Droit

    Enseignant responsable :

    • AMELIE DE BRYAS

    Volume horaire : 24

    Description du contenu de l'enseignement :

    L’enseignement s’ouvre sur l’étude des principes régissant la transmission du patrimoine en l’absence de volonté exprimée par le défunt : la dévolution successorale légale. Il s’agit de déterminer qui succède lorsque le défunt n’a pris aucune disposition particulière pour organiser sa succession. Seront analysées :

    • les conditions pour succéder
    • l’ordre des héritiers
    • les règles de représentation
    • les droits du conjoint survivant
    • les principes d’égalité et de hiérarchie entre héritiers.

    Cette première partie permet de comprendre la logique légale d’organisation de la transmission patrimoniale.

    Dans un second temps, après avoir rappelé les limites imposées à la liberté de disposer (notamment la protection des héritiers réservataires), le cours aborde les libéralités, c’est-à-dire les mécanismes de transmission volontaire du patrimoine, entre vifs ou à cause de mort. Seront étudiés :

    • les conditions de validité des donations et des testaments
    • les différentes formes de libéralités (donations simples, donations-partages, legs, etc.)
    • les règles relatives à la réserve héréditaire et à la quotité disponible
    • le rapportet la réduction des libéralités excessives.

    Enfin, le cours traite des modalités concrètes de transmission du patrimoine laissé par le défunt, qu’il soit attribué aux héritiers légaux ou à des personnes gratifiées par disposition volontaire. Cette partie est consacrée aux opérations de liquidation et de partage, comprenant notamment :

    Le règlement de la succession

    • l'option successorale
    • La prise de possession des biens

    La liquidation et le partage de la sucession

    • l'avant partage
    • la répartition des biens
     

    Méthodes de l'Enseignement

    Le cours est un cours en ligne. L’enseignant vient répondre aux questio ns des étudiants au cours de quelques séances.

    Pré-requis obligatoire :

    Introduction à l’étude du droit – Droit Patrimonial I.

    Compétences à acquérir :

    Objectifs de l'enseignement

    Ce cours, Droit du Patrimoine II, traite du droit des successions et des libéralités et poursuit l’étude du patrimoine de la famille (Droit du Patrimoine II). Après avoir étudié la famille dans ses aspects sociologiques et juridiques et patrimoniaux il sera alors question d’étudier comment ce patrimoine peut être transmis à titre gratuit du patrimoine, entre vifs ou à cause de mort.

     

    Compétences visées : A la fin de l’enseignement, l’étudiant saura analyser un cas de transmission du patrimoine à titre gratuit, l’étudiant pourra ainsi indiquer les droits des héritiers à la suite du décès d’une personne.

    Mode de contrôle des connaissances :

    Aucun

    Bibliographie-lectures recommandées

    • S. Berre & S. Ferré-André, Successions et libéralités, 11ème éd., Dalloz, coll. HyperCours, 2025.
    • Cl. Brenner & Philippe Malaurie, Droit des successions et des libéralités, 11ème éd., LGDJ, 2024.
    • M.-C. Forgeard, N. Levillain & A. Boiché, Liquidation des successions, Dalloz, 7ème éd., 2025-26.
    • S. Piédelièvre, Successions et libéralités, Bruylant, coll. Paradigme, 2025-26.
    • B. Beignier & S. Torricelli-Chrifi (dir.), Libéralités et successions, LGDJ, 7ème éd., 2025.
    • C. Renault-Brahinsky, Mémento Droit des successions, Gualino, coll. Mémentos, 16 éd., 2025.
    • J. Houssier, Droit des successions et des libéralités, Dalloz, coll. Mémentos, 3ème éd., 2023.
    • F. Gonand & A. de Bryas, Gestion de patrimoine, Du diagnostic aux stratégies financières, juridiques, fiscales et relationnelles, chapitre 10, 5ème éd. 2025-2026
    • Ouvrage collectif, Successions libéralités, Memento pratique, Lefebvre Dalloz, 2026
  • Fiscalité de l'entreprise et du patrimoine professionnel

    Fiscalité de l'entreprise et du patrimoine professionnel

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • ANNE SEIBEL
    • SANDRA PIROU
    • ELODIE DISSON

    Volume horaire : 18

    Description du contenu de l'enseignement :

    Collecte et déduction de la TVA Territorialité de la TVA Assujettis et redevables partiels TVA immobilière et TVA sur les revenus locatifs Principe de la TVA sur la marge  

    Coefficient : 3

    Pré-requis recommandés :

    Les cours de fiscalité de L3

    Compétences à acquérir :

    Acquisition des principes essentiels en matière de TVA

    Mode de contrôle des connaissances :

    un examen terminal
  • Produits dérivés 

    Produits dérivés 

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    Volume horaire : 21

    Coefficient : 2
  • Ingénierie sociale

    Ingénierie sociale

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • ARTHUR MAITRE
    • FANNY BASTIEN

    Volume horaire : 18

    Coefficient : 2
  • Grands enjeux économiques contemporains

    Grands enjeux économiques contemporains

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    Volume horaire : 15

    Description du contenu de l'enseignement :

    Parmi les thématiques abordées (nous ne les aborderons pas toutes, vous pourrez choisir…) :

    1. La productivité est-elle l’ennemie de l’emploi ?

    2. Nouvelles technologies et marché du travail

    3. L’innovation : une approche économique

    4. Economie digitale et industrie

    5. L’Asie du Sud-Est et la Chine au milieu des années 2010

    6. La transition énergétique

    7. Les implications d’un niveau élevé de protection de l’emploi

    8. Pourquoi un gouvernement pragmatique peut-il mener des politiques qui ne maximisent pas la croissance ?

    9. Commerce international, productivité et emploi

    10. Faut-il taxer le capital ?

    11. Economie des Gilets jaunes

    12. Industrie et environnement

    13. Aspects économiques de la mobilité sociale

    14. Formalités administratives pesant sur les entreprises : une approche économique

    15. Les cycles économiques aujourd’hui

    16. Les spécificités de l’économie numérique

    17. Aspects économiques du temps de travail

    18. L’économie circulaire et ses modèles d’affaires

    19. Les relocalisations industrielles

    20. Pandémies et croissance

    Coefficient : 2

    Compétences à acquérir :

    L’objet du cours est de fournir aux étudiants les raisonnements-clés de politique économique, fondés sur la meilleure littérature académique mais tenant compte aussi des contraintes du décideur public, pour une variété de thèmes d’actualité.

    Ainsi peut se développer une vraie culture générale économique qui allie rigueur des concepts économiques employés et expérience de leur mise en œuvre concrète.

    Depuis des années, les enseignants de l’IGP soulignaient que la culture économique générale devait être renforcée dans vos enseignements de futurs gestionnaires de fortune. C’est un des objectifs de ce cours.
  • Le contrat d'assurance vie et ses risques civils et fiscaux

    Le contrat d'assurance vie et ses risques civils et fiscaux

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • FRANCK BESSMANN

    Volume horaire : 18

    Coefficient : 2
  • Théâtre - communication 1

    Théâtre - communication 1

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    Volume horaire : 20

    Description du contenu de l'enseignement :

    * La communication non verbale : exercices corporels, émotionnels, sensoriels * La communication verbale : improvisations ludiques et créatives * Travailler une scène : engagement personnel et émotionnel. rapport à soi rapport aux autres rapport au monde

    Coefficient : Validation

    Compétences à acquérir :

    Meilleure confiance en soi. Affirmer sa présence. Développer sa créativité. Meilleure appréhension de sa place dans l’espace et dans le monde Meilleure communication avec les autres.

    Bibliographie-lectures recommandées

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  • Protection sociale

    Protection sociale

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • GABRIEL OUTTERS

    Volume horaire : 15

    Coefficient : 1.5
  • Economie de l'Epargne

    Economie de l'Epargne

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    Volume horaire : 12

    Description du contenu de l'enseignement :

    1. La théorie du cycle de vie - le modèle de Modigliani et Brumberg..

     

    1.1. Principales caractéristiques

     

    1.2. Démonstration dans un cas simple.

     

    1.3. Consommation, revenu courant, revenu permanent.

     

    2. Développements ultérieurs.

     

    2.1. Epargne de précaution.

     

    2.2. Préférence pour l’héritage.

     

    2.3. Contrainte de liquidité.

     

    2.4. Aversion au risque.

     

    2.5. Logement.

     

    3. Quelques implications économiques de la théorie du cycle de vie.

     

    3.1. Cycle de vie et accumulation optimale du capital

     

    3.1.1. Profils théoriques et empiriques d’épargne…..

     

    3.1.2. … et d’accumulation du capital

     

    3.2. Cycle de vie et lien entre vieillissement et épargne.

     

    3.2.1. Vieillissement démographique et offre de capital

     

    3.2.2. Vieillissement et rendement du capital

     

    3.2.3. Vieillissement et stratégie de portefeuille des ménages.

     

    4. Une analyse économique de la rente viagère.

     

    4.1. Le risque de longévité et la réponse optimale théorique.

     

    4.2. Un modèle pour évaluer les gains en bien-être d’une rente viagère.

     

    5. Aspects empiriques : le comportement concret d’épargne en France.

     

    5.1. L’enquête patrimoine 2015 de l’INSEE.

     

    5.2. La théorie du cycle de vie confirmée en partie.

     

    5.2.1. Ce qui est cohérent avec l’analyse économique standard.

     

    5.2.2. Ce qui l’est moins, ou pas.

     

    5.3. Tentatives au-delà de la théorie du cycle de vie.

    Coefficient : 1.5

    Compétences à acquérir :

    Il s'agit pour les étudiants de parvenir à maîtriser les principaux enseignements de l'analyse économique quant aux comportements d'épargne des ménages, et en particulier des relativement plus fortunés d'entre eux.

    Mode de contrôle des connaissances :

    Examen final. Question de réflexion basées sur le cours.
  • Patrimoine et investissement Immobilier

    Patrimoine et investissement Immobilier

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • FRANCOIS-LAURENT JACQUIER

    Volume horaire : 24

    Description du contenu de l'enseignement :

    les investissements immobiliers classiques et leur régime fiscal les investissements immobiliers de diversification et leur fiscalité les investissements immobiliers en club deal Etude de la fiscalité des différents supports d’investissement en immobilier Savoir établir et auditer une stratégie d’investissement immobilier dans le patrimoine global d’un particulier Sensibilisation au marché immobilier et aux stratégies de diversification de patrimoine

    Coefficient : 1.5

    Compétences à acquérir :

    Fiscalité impôt sur le revenu : revenus fonciers, réductions d’impôt et déduction d’assiette. Fiscalité des véhicules d’investissement SAS, SCI, FPCI, OPPCI, GFV, GF, SCPI… savoir étudier un dossier d’investissement en club deal
  • Financial Porfolio Management

    Financial Porfolio Management

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    Volume horaire : 21

    Coefficient : 2.5

Obligatoire

  • Analyse crédit patrimonial

    Analyse crédit patrimonial

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • PHILIPPE PETRENS

    Volume horaire : 18

    Coefficient : 1.5
  • Communication  2 et Approche  patrimoniale globale

    Communication  2 et Approche  patrimoniale globale

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    Volume horaire : 18

    Description du contenu de l'enseignement :

    1ère partie- 6 H- Les nouvelles pratiques commerciales

    L'objectif de ce cours est d'apporter des notions de bases afin de pouvoir construire un argumentaire adapté à une relation clientèle. 1- Ethique et conformité : Comment intégrer ces nouvelles normes dans le quotidien commercial ? Comment argumenter auprès d'un client ?

    2- La digitalisation de la relation client : Quelles sont les nouveaux produits et services existants ? Quelles sont les perspectives d'évolution ?

    3- L'Investissement Responsable : Quelles sont les définitions et les normes ? Quelles sont les produits et services existants ? Qu'est ce que le Greenwashing ?

     

    2ème partie - 12 H Communication et Technique de vente

    L'objectif de ce cours est d'appréhender les bases commerciales afin de développer sa posture relationnelle adaptée à une clientèle haut de gamme. 1- Les bases de la communication : Définition, techniques, choix du mode de communication

    2- Présentation de son entreprise et de soi-même

    3- Entretien de découverte du prospect/Client

    4- Réaliser une proposition commerciale adéquate

    5- Négocier et tenir son prix

    6- Gérer une insatisfaction ou un conflit

    Coefficient : 2

    Compétences à acquérir :

    Capacité de synthèse et d’analyse Ecoute active Etre orienté client

    Le sens du résultat Capacité d'influence, Impact

    Négociation Capacité à fournir des services de conseil

    Mode de contrôle des connaissances :

    50% Evaluation continue (participation au cours, participation au training, remise d'un projet vidéo) et 50% Evaluation sur table
  • Sociétés civiles

    Sociétés civiles

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • MARION HOUDU

    Volume horaire : 18

    Description du contenu de l'enseignement :

    Cours théorique et pratique sur la constitution d'une société civile, son fonctionnement et ses applications pratiques

    Coefficient : 2

    Compétences à acquérir :

    Constitution d'une société civile, règles de fonctionnement, applications
  • Anglais TOEIC / Anglais avancé

    Anglais TOEIC / Anglais avancé

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • FANNY VALLOIS
    • PAULINE CORLAY

    Volume horaire : 18

    Description du contenu de l'enseignement :

    L'objectif du cours de TOEIC sera de se préparer au mieux au TOEIC. La préparation s'articulera autour de trois axes : apprentissage de vocabulaire récurrent à l'examen renforcement des bases grammaticales pour réussir les points grammaticaux de l'examen entraînement régulier à des examens blancs.

    L'objectif du cours d'Anglais avancé sera d'approfondir sa pratique de l'anglais dans un univers professionnel, plus particulièrement appliqué à la gestion de patrimoine.

    Coefficient : 2

    Pré-requis obligatoire :

    Pour le cours d'Anglais avancé : niveau B2 solide ou C1

    Compétences à acquérir :

    TOEIC : compétences langagières (grammaire, vocabulaire) et méthodologique (format de l'examen)

    Anglais avancé : compétences langagières (vocabulaire spécialisé, grammaire), interculturelles (comprendre et s'adapter à l'étiquette de différents pays), professionnelles (lecture de la presse spécialisée en anglais, rédaction de CV, cover letters et entretiens d'embauches adaptés au monde anglophone)

    Mode de contrôle des connaissances :

    TOEIC : examen écrit sur le modèle de la partie Reading du TOEIC.

    Anglais avancé : examen écrit comportant trois parties : une partie compréhension écrite (article de la presse spécialisée), une partie vocabulaire et grammaire (points de langue vus en classe) et une partie expression écrite (écriture d'un email sur un sujet en lien avec une étude de cas en gestion de patrimoine).
  • Nouvelles Technologie en GP - Cryptomonnaie et IA

    Nouvelles Technologie en GP - Cryptomonnaie et IA

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    Volume horaire : 9

    Coefficient : 2
  • Etude de cas en Gestion de Patrimoine : interactions civiles et fiscales

    Etude de cas en Gestion de Patrimoine : interactions civiles et fiscales

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • JEAN-MARC AVELINE

    Volume horaire : 21

    Description du contenu de l'enseignement :

    Les interventions permettent, au travers d'un cas pratique complet et évolutif, de mettre en oeuvre les connaissances des apprenants sur les thématiques suivantes :

    • Protection en époux,
    • préparation de la transmission du patrimoine,
    • Imposition des personnes physiques sur leur revenus et sur le capital
    • Modes de détention des actifs immobiliers
    • Modes de détention des actifs financiers

    Coefficient : 2

    Pré-requis recommandés :

    Connaissances de base en fiscalité des personnes physiques

    Compétences à acquérir :

    Cet enseignement a pour but de donner aux apprenants les clefs d'une méthodologie efficace pour poser un diagnostic patrimonial pertinent et de construire une stratégie patrimoniale.

    Mode de contrôle des connaissances :

    Contrôle continu et cas pratique de fin d'année
  • Finance internationale

    Finance internationale

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    Volume horaire : 30

    Description du contenu de l'enseignement :

    Introduction à l’Economie Internationale

     

    Macroéconomie Ouverte

     

    Les Comptes Nationaux et la Balance des Paiements

    Les taux de Change et le Marché des changes

     

    Politique Macroéconomique Internationale

     

    Le Système Monétaire International de 1870 à nos jours

    La Mondialisation financière : crises et opportunités

    L’euro et la théorie des Zones Monétaires Internationales

    Les Pays en Développement : croissance, crises et réformes

    Coefficient : 2.5

    Pré-requis recommandés :

    Avoir déjà suivi au moins un cours de micro ou de macroéconomie

    Compétences à acquérir :

    Identifier et différencier les enjeux et les problèmes en économie ouverte et en économie fermée.

    Saisir les objectifs d’équilibre interne et externe et les enjeux pour la politique économique.

    Comprendre le trilemme auquel font face les responsables de la politique économique et comment les différents systèmes monétaires se positionnent par rapport aux diverses options.

    Identifier les facteurs qui ont nourri la forte croissance des marchés internationaux de capitaux.

    Analyser les problèmes liés à la réglementation et à la supervision internationale des banques et des institutions financières non bancaires.

    Saisir les causes et le déroulement de la crise financière qui a débuté en 2007.

    Évaluer les bénéfices et les dangers liés au développement des marchés de capitaux

    Analyser le processus qui a conduit à l’adoption de l’euro.

    Décrire le Système européen de banques centrales et les contraintes imposées aux politiques budgétaires nationales par l’Union européenne.

    Étudier les principaux enseignements de la théorie des zones monétaires optimales.

    Évaluer la situation des pays membres de la zone euro depuis l’introduction de l’euro et les changements opérés en réponse à la crise

    Analyser la distribution inégale de la richesse mondiale et ses causes.

    Identifier les principales caractéristiques économiques des pays en développement.

    Expliquer la place qu’occupent les pays en développement sur le marché international des capitaux et les problèmes de défaut sur la dette qu’ils rencontrent.

    Comprendre les crises de change et les crises financières des pays en développement.

    Mode de contrôle des connaissances :

    Participation orale (10%) Partiel (35%) Examen final (55%)

    Bibliographie-lectures recommandées

    Economie Internationale

     

    Auteur(s): Paul Krugman, Maurice Obstfeld, Marc Melitz Adaptation Francaise Par :gunther Capelle-Blanchard, Matthieu Crozet

    Editeur : Pearson France

     

    Dernière Edition
  • Droit des sociétés

    Droit des sociétés

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    Volume horaire : 24

    Description du contenu de l'enseignement :

    Les clauses importantes dans un contrat de société Les spécificités des statuts d'une SAS

    La société civile et les problèmes de transmission

    les pactes d'actionnaires

    Coefficient : 2.5

    Pré-requis recommandés :

    Connaissance des principales formes sociales

    Compétences à acquérir :

    Compétence 1 : être capable de choisir un mode d’organisation Compétence 2 : être capable de lire un contrat de société Compétence 3 : être capable de gérer les principaux conflits entre associés

    Mode de contrôle des connaissances :

    50 % contrôle continu, 50 % contrôle terminal
  • Etude de cas en Gestion de Patrimoine 

    Etude de cas en Gestion de Patrimoine 

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • MAXIME LERIDON

    Volume horaire : 15

    Description du contenu de l'enseignement :

    Régimes matrimoniaux, transmission et assurance vie Protection sociale : prévoyance et retraite du salarié et des indépendants Statut du dirigeant individuel : optimisation, protection entre associés, homme clé Appréhender les fondamentaux de la protection sociale Appréhender les aspects juridiques et fiscaux de l’assurance vie et du contrat de capitalisation Appréhender le statut et la rémunération du dirigeant individuel ou chef d’entreprise

    Coefficient : 2

    Compétences à acquérir :

    Etre capable d’avoir une approche globale de la gestion de patrimoine Etre capable de mettre en œuvre commercialement Etre capable d’avoir une approche civile, juridique et fiscale
  • Culture générale

    Culture générale
  • TOEIC

    TOEIC

Bloc Optionnel : Choisir entre "Apprentissage" ou "Stage"

  • Stage / Rapport de stage

    Stage / Rapport de stage

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • AMELIE DE BRYAS

    Volume horaire : 6

    Coefficient : Validation
  • Apprentissage / Livret d'apprentissage

    Apprentissage / Livret d'apprentissage

    Ects : 3

    Enseignant responsable :

    • AMELIE DE BRYAS

    Volume horaire : 40

    Description du contenu de l'enseignement :

    Le livret d’apprentissage de M1 constitue un document de suivi et d’analyse du parcours en alternance. Il a pour objectif de formaliser la progression de l’étudiant tout au long de l’année, en mettant en évidence les missions confiées, les compétences développées et leur articulation avec les objectifs pédagogiques du diplôme. À la différence d’un rapport centré sur une analyse approfondie d’une problématique, le livret d’apprentissage s’inscrit dans une logique d’accompagnement continu : il retrace les activités réalisées, explicite les savoir-faire et savoir-être mobilisés, et propose une réflexion critique sur les acquis professionnels. Il peut également intégrer des bilans intermédiaires, des évaluations du tuteur académique et du maître d’apprentissage, ainsi que des perspectives d’évolution. Ce document participe pleinement à l’évaluation du M1 en attestant de la montée en compétences et de l’autonomie professionnelle de l’étudiant.

    Coefficient : Validation

    Pré-requis recommandés :

    M1 + cours de M2 en gestion du patrimoine

    Compétences à acquérir :

    - Synthèse

    - Analyse

    _ organisation des idées

    - Rédaction

    Mode de contrôle des connaissances :

    Rédaction de 40/45 pages (hors annexes) + présentation du sujet devant jury (powerpoint + questions du jury)

Formation année universitaire 2026 - 2027 - sous réserve de modification

Modalités pédagogiques

La 1ère année du master Gestion Patrimoine est organisée en 2 semestres et se déroule de septembre à avril, les cours ont lieu tous les lundis et mardis. Les étudiants du Master Gestion de Patrimoine sont en très grande majorité en apprentissage ou contrats de professionnalisation. Par conséquent, les cours sont concentrés sur deux journées de la semaine, le lundi et le mardi, les autres jours étant laissé au travail en entreprise d’octobre à avril. Sur les autres mois de l’année, les étudiants sont toute la semaine en entreprise. La scolarité en apprentissage garantit une sensibilité très professionnelle et concrète des étudiants. Les enseignements sont répartis en cours obligatoires et optionnels, dont les principaux sont en tronc commun comme le droit du patrimoine, finance et techniques commerciales. La formation repose sur un triptyque pédagogique alliant droit et fiscalité, finance et économie, et des matières regroupées sous le vocable d’« outils » qui abordent de façon concrète et directement professionnalisant les savoir-faire nécessaire à tout conseiller en gestion du patrimoine (cas pratiques, matières comportementales (théâtre, activités culturelles auxquelles assiste la clientèle de la gestion de patrimoine et de fortune), langues, logiciels de gestion du patrimoine…). Environ 40% des heures de cours sont consacrées au droit et à la fiscalité, et 40% à la finance et aux aspects économiques. Une progression est organisée entre la 1ère et la 2ème année de master, avec une part encore importante d’enseignements fondamentaux fournis par des enseignants titulaires en 1ère année de master, qui diminue en 2ème année à mesure que les enseignements préparent à l’entrée sur le marché du travail et sont pris en charge par des professionnels vacataires.

L'adossement à la Recherche

 
 

Des programmes nourris par la recherche

Les formations sont construites au contact des programmes de recherche de niveau international de Dauphine, qui leur assure exigence et innovation.
La recherche est organisée autour de 6 disciplines toutes centrées sur les sciences des organisations et de la décision.

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